Politica AML

Această Politică de Prevenire a Spălării de Bani (AML) stabilește cadrul prin care Vox Casino, licențiat de Autoritatea de Jocuri din Curaçao, se conformează obligațiilor legale internaționale și locale privind prevenirea spălării de bani, finanțării terorismului și altor activități ilicite. Politica se aplică tuturor jucătorilor, partenerilor și furnizorilor de servicii care interacționează cu platforma voxcasinoroman.ro.

Vox Casino respectă standardele Grupului de Acțiune Financiară (FATF), recomandările internaționale privind prevenirea spălării de bani și finanțării terorismului, precum și cerințele de conformitate impuse de Autoritatea de Jocuri din Curaçao. Politica se aliniază cu practicile de reglementare din industria jocurilor de noroc și cu obligațiile de raportare către unitățile de informații financiare competente.

Înainte de a putea accesa serviciile complete de pe platformă, toți jucătorii trebuie să se supună unui proces de verificare a identității. Acest proces include colectarea și validarea documentelor de identitate, adresei de reședință și, dacă este necesar, a sursei fondurilor. Verificarea se efectuează conform standardelor KYC (Know Your Customer) și trebuie finalizată înainte de prima retragere de fonduri.

Pentru jucătorii identificați ca fiind de risc ridicat, Vox Casino aplică măsuri suplimentare de verificare. Aceasta include persoane expuse politic (PEP), jucători cu volume de tranzacții deosebit de mari, sau acei pentru care au fost identificate indicii de risc. Diligența sporită poate include investigații suplimentare privind sursa averii, scopul relației comerciale și structura proprietății.

Vox Casino implementează sisteme automate de monitorizare a tuturor tranzacțiilor pentru a identifica modele suspecte. Monitorizarea cuprinde depozite, retrageri, transferuri între conturi și activități de joc care pot indica spălare de bani, structurare (fragmentarea intențională a tranzacțiilor pentru a evita raportarea) sau alte activități ilicite. Tranzacțiile care depășesc pragurile stabilite sau care prezintă indicii de risc sunt escaladonate pentru investigare manuală.

Toți jucătorii sunt verificați împotriva listelor de sancțiuni internaționale și a bazelor de date ale persoanelor expuse politic. Vox Casino refuză să furnizeze servicii persoanelor care figurează pe listele de sancțiuni ale Organizației Națiunilor Unite, Uniunii Europene, Statelor Unite sau ale altor autorități competente. Screening-ul se efectuează la înregistrare și se repetă periodic pe durata relației.

Vox Casino are obligația legală de a raporta activitățile suspecte către unitatea de informații financiare competentă din jurisdicția de licență. Rapoartele de activități suspecte (SAR) sunt depuse fără întârziere atunci când există motive rezonabile să se creadă că un jucător sau o tranzacție este implicată în spălare de bani sau finanțare a terorismului. Jucătorii nu vor fi informați despre depunerea unui raport suspect.

Vox Casino păstrează toate documentele de verificare, înregistrările tranzacțiilor și rapoartele de conformitate pentru o perioadă de minimum cinci ani după încetarea relației cu jucătorul. Înregistrările sunt stocate în mod securizat și sunt disponibile pentru inspectori și autorități de reglementare la cerere. Datele personale sunt tratate conform politicii de confidențialitate și legislației aplicabile privind protecția datelor.

Vox Casino a desemnat un Ofițer de Raportare a Spălării de Bani responsabil cu supravegherea conformității AML, investigarea activităților suspecte și raportarea către autoritățile competente. MLRO are acces la toate sistemele și datele necesare pentru a-și îndeplini funcțiile și raportează direct conducerii executive. Orice angajat care identifică o activitate suspectă trebuie să raporteze imediat MLRO.

Toți angajații Vox Casino care au contact cu jucătorii sau cu procesele financiare primesc instruire regulată privind prevenirea spălării de bani, identificarea indiciilor de risc și procedurile de raportare. Instruirea este obligatorie la angajare și se repetă anual. Personalul trebuie să înțeleagă responsabilitatea sa în menținerea integrității platformei și în respectarea obligațiilor legale.

Jucătorii sunt responsabili pentru furnizarea de informații corecte și complete în timpul procesului de înregistrare și verificare. Aceasta include datele personale, adresa de reședință și sursa fondurilor utilizate pentru depozite. Furnizarea de informații false, incomplete sau înșelătoare poate duce la suspendarea contului, confiscarea fondurilor și raportarea către autoritățile competente. Jucătorii trebuie, de asemenea, să informeze Vox Casino cu privire la orice modificări ale informațiilor lor personale sau ale situației financiare care ar putea afecta verificarea AML.

Vox Casino se rezervă dreptul de a refuza serviciile, de a suspenda sau de a închide conturile jucătorilor care nu se conformează cerințelor AML, care furnizează informații false, care sunt identificați ca fiind de risc ridicat, sau care figurează pe listele de sancțiuni. În cazul blocării unui cont din motive AML, fondurile jucătorului vor fi păstrate în siguranță și vor fi eliberate conform instrucțiunilor autorităților competente. Jucătorul va fi notificat cu privire la motivele blocării, în măsura în care legea permite.

Informațiile colectate în scopuri AML sunt tratate cu strictă confidențialitate și sunt utilizate doar pentru conformitate cu obligațiile legale. Datele nu sunt divulgate terților, cu excepția cazului în care legea o impune sau cu consimțământul jucătorului. Vox Casino respectă regulile de protecție a datelor și asigură că informațiile personale sunt stocate și procesate în mod securizat. Pentru mai multe detalii privind modul în care sunt tratate datele dumneavoastră, consultați politica de confidențialitate disponibilă pe VOX Casino romania.

Dacă aveți întrebări privind această politică AML sau dacă considerați că ați fost tratat nedrept în urma unei decizii AML, vă puteți adresa echipei de suport a Vox Casino prin intermediul canalelor disponibile 24/7: chat live, email. Echipa va investiga preocupările dumneavoastră și va furniza o răspuns în timp util. Reclamațiile privind conformitatea AML pot fi, de asemenea, depuse la Autoritatea de Jocuri din Curaçao.